Mi cartera

Mi cartera

Ya sabes, mi estrategia es invertir a largo plazo para ganar dinero en el corto plazo, aquí te muestro mi cartera de inversión al desnudo para que puedas inspirarte.

Anoto mis gastos todos los sábados, tardas 5 minutos con la plantilla que te regalo en el Kit del Éxito y aprovecho para ver el estado de mi patrimonio invertido.

Es un ejercicio muy bueno que te recomiendo hacer. De esta forma sabrás cuál es tu patrimonio neto y esto te invita a marcarte objetivos (reales) y a cumplirlos.

¿Dónde invierto mi dinero?

Cartera de ETFs: Aquí entran los ETFs que luego te mostraré, mundiales, por economías y por sectores.

Cartera de acciones: Diferentes empresas que más abajo te enseño y que me permiten lograr un extra de rentabilidad.

Liquidez: Disponible para cazar oportunidades y el depósito obligatorio de seguridad.

Activos exóticos: Apuestas y especulaciones que pueden dar sorpresas en el medio plazo.

Como ves, actualmente tengo un mayor porcentaje en ETFs, esto es porque en mi día a día no tengo tanto tiempo como hace unos años para dedicarme exclusivamente a la gestión de mi cartera de acciones, aún así poseo las que conozco bien, las que están a un precio justo y sobre todo, en las que confío a largo plazo.

Cartera de ETFs

Simplemente con este activo ya estaría muy bien invertido en el mercado, pero confío en esa rentabilidad extra que me dará mi cartera de acciones.

Mi principal posición es el S&P 500, las 500 empresas más grandes de EEUU, históricamente ha tenido un retorno de entre el 7% y el 9% y en los últimos diez años superior al 10%.

Mi segunda posición es el Nikkei 225, las 225 empresas más importantes de Japón. Un país en el que si tuviera más tiempo me miraría sus empresas en más detalle, pero como no me sobra, compro el ETF y me olvido.

Esta cartera es a 20 años o incluso más, seguiré haciendo aportaciones anuales y conforme vea mejor un mercado u otro, en el global, habrá ETFs que ganen más o menos peso, pero a diferencia de mi cartera de acciones, tengo claro que no venderé nada hasta pasados esos 20 años.

Para empezar hoy mismo tienes este activo.

Sencillo, no requiere ni tiempo ni conocimientos, compras un paquete de empresas y te olvidas.

Si después tienes ratos libres y quieres tener rentabilidades superiores puedes probar con el siguiente activo.

Cartera de acciones

Ya sabes, negocios sólidos con crecimiento, con varias ventajas competitivas y con una buena directiva.

¿Lo ves? No son acciones de la Nasa, ni que vayan a lanzar el nuevo producto revolucionario. Son acciones fuertes en su sector, que controlan una alta cuota de mercado, con claras ventajas competitivas y que por supuesto, siguen creciendo.

Es probable que esta cartera dentro de 10, 15 o 20 años haya batido al mercado, y por mucho.

Ojo, esto no significa que la vaya a mantener todos esos años, seguramente venda alguna e incorpore otra empresa extraordinaria, pero la visión es esa.

La clave está en valorar una empresa a 5 años y que los números den, pero con la pregunta de «si me echase una siesta de 20 años, ¿tengo claro que esta empresa seguiría en pie?»

Esa es la gran pregunta que todo inversor en acciones debería hacerse.

Esto no es un disclaimer, es la realidad. No inviertas en las empresas que tengo en mi cartera si no sabes realmente por qué has invertido en ellas.

Más allá de lo básico, nunca me verás hablando en detalle sobre una empresa públicamente (a no ser que en un futuro cree mi propio fondo de inversión y por obligación, lo haga).

A diferencia de otros divulgadores financieros, no quiero influenciar a nadie a tomar una decisión de inversión.

Estas son mis acciones, no te las recomiendo, te recomiendo que aprendas a invertir y compres lo que tu creas (con convicción) que va ser bueno para ti.

En eso sí que te puedo ayudar, y mucho:

¿Dónde tengo mi cartera?

Tanto la cartera de ETFs como la de acciones la tengo en Degiro. Llevo más de seis años con ellos por sus bajas comisiones, su regulación y su atención al cliente.

Además, la plataforma es bastante intuitiva y la cantidad de productos que tiene es muy grande, nunca he ido a comprar una acción o un ETF que no estuviese.

Cuando escoges a un broker hay muchas dudas y con lo que hay por internet… es normal. Muchos influencers recomiendan brokers en los que ellos mismos no pondrían su dinero y ese es el primer indicio de que lo que te está vendiendo no es un buen producto.

Tengo enlaces de afiliados de la mayoría de brokers y podría ganar mucho más recomendándote algo peor, pero solo recomiendo lo que yo uso y lo uso porque pago menos comisiones, así de simple.

Cuidado. En el mundo financiero no hay nada gratis, bajo sí, gratis no. Si te venden que un broker no tiene comisiones, seguramente tu dinero esté en riesgo.

Por ejemplo, si Degiro quebrase, daría igual. Tú no compras Degiro, compras ETFs y acciones y esa propiedad es tuya, ya que está separado del balance de Degiro. Si quebrase intervendría el regulador y pasaría tus fondos a otro broker, tu dinero estaría a salvo.

Con otros brokers esto no sucede, primero porque su ubicación le permite no cumplir con la rigurosa legalidad europea y segundo porque es posible que tus activos no sean tuyos y estén vinculados al balance del broker.

Degiro está supervisado por la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin) y por el DNB y la AFM de los Países Bajos.

Yo te lo pongo en bandeja pero tú te sirves.

Liquidez

Suelo tener entre un 5% y un 15% de liquidez.

Lo uso para dos cosas:

  • Depósito de seguridad: Es obligatorio que cualquier persona que quiera tener una buena salud financiera tenga este depósito. Entre tres y seis meses de gastos mensuales. Quiero decir, si ahora gastas 1.500€ todos los meses pues yo tendría entre 4.500€ y 9.000€ en una cuenta de ahorro. Esto te garantiza la tranquilidad necesaria en tu día a día.
  • Cazar oportunidades: Del patrimonio que destines a la inversión siempre debes tener algo de liquidez por si cae el mercado y empiezan a surgir oportunidades. La gestión de una cartera de inversión es uno de los tantos apartados que explico detalladamente en mi libro si le vas a echar ganas leetelo, te servirá y mucho, si lo vas a poner de adorno en la estantería no lo compres.

Activos exóticos

Tengo una startup en la que llevo toda la parte financiera (entre otras muchas cosas), pero no la incluyo porque no es una inversión monetaria sino más bien de tiempo, y el objetivo de este artículo es mostrarte en dónde invierto mi dinero para que puedas inspirarte, mi tiempo es otro tema que también puedes leer más abajo.

Hay que dejar claro que a los dos activos de a continuación los considero especulaciones en ningún caso inversiones. No son activos recomendables para personas que llevan poco tiempo en el mundo de las finanzas.

Como siempre, yo te lo pongo en bandeja pero tú te sirves.

  • Criptomonedas: Tengo varias, todo por especulación, desde Bitcoin, Ethereum o Solana hasta algunas del puesto 400 en Coin Market, ya sabes, a veces me gusta jugar a la lotería.
  • NFTs: Los pocos NFTs que poseo tienen usos dentro de sus economías y dan acceso a algunos beneficios dentro de ellas, principalmente proyectos que creo que pueden tener potencial. Por supuesto, lo tomo como una apuesta.

De los tres más grandes, el mejor Exchange, sin duda, es Binance. Es el que menos comisiones tiene, el más grande y el más fiable. Y por supuesto, es el que yo uso.

Recuerda tener muy clara la diferencia entre los ETFs o las acciones y las criptomonedas o los NFTs. Nada que ver. Unos activos son inversiones a largo plazo respaldados por negocios y otro lanzar una moneda al aire y esperar a que otra persona pague más de lo que tu pagaste.

Si eres el típico criptobro… Tranquilo, pronto llegará el Bullrun, siéntate y descansa…

Plan a futuro

Ya sabes, invierto a largo plazo pero siempre me encuentro perlas por el camino.

Mi mentalidad siempre será esa, relaciones a largo plazo, negocios a largo plazo, todo lo que haga enfocado en el largo plazo y seguro que en el corto plazo hay sorpresas.

¿Y esto qué quiere decir? Pues que aunque tenga objetivos claros a largo plazo, siempre pueden ocurrir eventos que dejen un poco mal a ese objetivo.

Por ejemplo, a los 22 años empecé a crear mi red de contactos, pocos meses más tarde, debido a todos los conocimientos que había aprendido en mi cueva y empezaba a mostrar al mundo, me empezaron a llover ofertas.

Cualquier elección que hagas puede cambiar tu futuro y como mi objetivo nunca fue trabajar para otro, escogí las dos ofertas que eran mejores para mi carrera financiera.

Las ofertas que elegí fueron:

  • Consultorías personalizadas, con las que gano y hago ganar dinero a unas pocas personas.
  • Director financiero de una startup a cambio de un porcentaje de la empresa.

¿Y por qué te cuento esto? Primero, porque si lo haces bien esto también te va a ocurrir a ti y segundo para mostrarte cómo puede mejorar tu vida en el corto plazo teniendo una mentalidad a largo plazo.

¿Mi plan a futuro? Una carrera financiera de éxito a largo plazo.

Pero tu pregunta realmente sea…

Y la pregunta es...
¿cómo puedo ayudarte?

Invitación a Degiro

En este blog te doy todo el contenido que necesitas para comprar tu primer ETF, el broker que yo utilizo es Degiro. No me patrocina, pero sí que gano dinero por cada registro. Podría ponerte otros que pagan literalmente cinco veces más, pero no, solo recomiendo lo que yo uso.

Consultorías personalizadas

En estas consultorías primero pondré en orden tus finanzas actuales y después, crearemos un plan a largo plazo que te dejará algunas perlas en el corto plazo.

Solo cojo a unas pocas personas al mes, el primer filtro que hago es que unicamente están disponibles para las personas que están en la Lista Privada del Éxito, si no estás, no puedes acceder al calendario de reserva.

Libro de inversión en bolsa

Para conseguir ese plus de rentabilidad en tu cartera mi libro te vendrá bien. En él enseño a seleccionar, analizar y valorar una acción rentable a largo plazo. Es para gente que busca aprender de verdad, de forma clara y concisa, lo hago ameno sí, pero es lo que es, puro conocimiento en cada párrafo que leas.

El éxito está más cerca de lo que piensas

Solo necesitas esfuerzo y un plan claro y conciso

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Alejandro Allueva

Con 18 años, después de estudiar cómo lo hacían los grandes inversores, cambié mi estilo de inversión cortoplacista centrado en comprar gráficos por una mentalidad a largo plazo y focalizada en la compra de acciones de buenos negocios.

Ese fue mi mayor acierto, lo que me llevó a lograr rentabilidades por encima del 13% anual con mi cartera de inversión y a escribir el libro Tu primera acción bursátil.

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