Paraísos fiscales y países con bajos impuestos

Los mayores paraísos fiscales del mundo

Aprovechando el auge que hay en estos momentos sobre la polémica de la fuga de talentos a paraísos fiscales he decidido crear este post, en él aparecen los países donde menos impuestos se pagan y donde además se goza de una buena calidad.

paraíso fiscal

Antes de nada, lo primero que debemos saber es qué entendemos por paraíso fiscal.

¿Qué es un paraíso fiscal?

LA definición de paraíso fiscal es: país donde existe un régimen tributario de impuestos bajos o nulos que atrae residentes y capital extranjero. Hay que tener en cuenta que uno de los puntos clave de un paraíso fiscal es el secreto bancario.

Por el contrario también existen los infiernos fiscales, que son aquellos en los que el estado se mete demasiado en la economía, poniendo demasiadas trabas a la hora de crear un negocio o (y) mediante altos impuestos.

Antes de ver cuales son los países con mejor clima fiscal veamos cuáles serían las diferencias de tributar tu dinero en un país con altos impuestos y en otro con baja carga fiscal.

Diferencias entre tributar en España y tributar en Andorra:

Para este ejemplo vamos a suponer que José tiene una empresa con un beneficio bruto de 100.000€ y que todo se lo va a retribuir a si mismo como persona física. 

En España:

  • Impuesto de sociedades (25%): -25.000€
  • IRPF: se paga por tramos, es decir los primeros  12450 tributan al 19%, los siguientes 7750 a un 24% y así hasta llegar al ultimo tramo donde todo lo que supere los 60.000€ tributa a un 45%. Por lo tanto en este ejemplo de media estará pagando un 31% sobre los 70.000 sobrantes, es decir: -21.700€
  • Resultado: 53.300€

En Andorra: 

  • Impuesto de sociedades (10%): -10.000€
  • IRPF (10%): -9.000€
  • Resultado: 81.000€

Pero imaginar que Felipe tiene 500.000€ de beneficios empresariales netos que se quiere atribuir a si mismo.

En España estaría pagando la salvajada tan solo por IRPF de 224.000€, mientras que en Andorra pagaría 50.000€.

Una vez hemos visto la gran diferencia entre tributar en un país u otro, ¡ahora sí! Vamos con los mejores lugares para tributar tu dinero.

Los 5 mejores países con buen clima fiscal y calidad de vida

Tributación en Andorra

paraiso fiscal

País situado entre España y Francia con una superficie de 468 kilometros cuadrados.

Es un lugar muy polémico, puesto que los países que tiene alrededor tienen tributaciones fiscales bastantes altas y algunos deportistas o personas que no tienen negocios físicos deciden residir y tributar aquí.

La finalidad de su tributación es atraer a empresas tecnológicas o comercio exterior.

Sus impuestos son:

  • IVA del 4%
  • IRPF máximo del 10%
  • Un impuestos de sociedades del 10%
  • Diversas bonificaciones tributarias.

Los requisitos para hacerte residente fiscal en Andorra son:

  • Comprometerse mediante un documento que vas a residir mínimo 90 días en Andorra.
  • Entregar 30.000€ de fianza al Gobierno de Andorra.

Para abrir un SL en Andorra son necesarios 3.000€, mientras que para abrir una sociedad anónima son necesarios 60.000€.

Post de ineterés

Tributación en Irlanda

pais fiscal

Muchos gigantes tecnológicos ya han desplazado su residencia fiscal a este país para beneficiarse de su tributación como es el caso de Apple o Alphabet.

  • Impuesto de sociedades del 12,5%.
  • IVA 23%, con excepción de algunos productos los cuales pueden llegar a tener un 0%.
  • IRPF máximo del 40%.
  • Por debajo de los 37500€ no pagas IVA, solo pagarías el 12,5% de Impuesto de Sociedades.

Lo bueno de este país es que puedes gestionar tu empresa desde cualquier zona del mundo y beneficiarte de este bajo impuesto de sociedades, ideal para e-comerce. El trámite de la creación de la compañía es online, sin embargo para abrir una cuenta bancaria en Irlanda hay que hacerlo de forma presencial.

Tributación en Nueva Zelanda

paraiso fiscal paises

Se trata de una país occidental con el ingles como idioma oficial, formado por una isla norte y una isla sur ubicadas al sur-oeste del océano pacífico, se considera el país más rápido a la hora de constituir una empresa y tiene como moneda oficial el dolar Neozelandes.

Ayudas a empresas:

  • Régimen de residencia transitoria: Residir en Nueva Zelanda durante 4 años sin pagar impuestos sobre los ingresos obtenidos en el extranjero.
  • Se puede crear una empresa por tan solo 150€ en unas pocas horas y el trámite es online.
  • El impuesto sobre sociedades quizás es algo alto, un 28% con un IRPF máximo del 33%.
  • No existe impuesto de donaciones ni de sucesiones.
  • Los beneficios que vengan de la bolsa de valores están exentos de impuestos.

Singapur sistema tributario

paises con menos impuestos

Un país situado en el continente asiático, esta formado por 63 islas con una forma de gobierno republicana-parlamentaria.

Singapur es una de las principales ciudades globales además de ser de los mayores  centros neurálgicos y centros financieros del mundo.

Tiene una baja burocracia y muy baja corrupción.

Impuestos de Singapur:

  • Impuesto de sociedades: 17%
  • Libre de impuestos sobre los primeros 100.000$ durante los primeros 3 años.
  • Programas muy favorables para la nueva creación de empresas.
  • IRPF máximo del 22%. (Progresivo).

La atracción de este país fundamentalmente es tecnológica, existen muchísimas oportunidades para los creadores de compañías centrados en este sector, ya que hay programas muy favorables para ellos, además de poder hacer varios contactos con los que alcanzar el éxito.

Estonia ¿Mejor sistema fiscal del mundo?

paraíso fiscal europeo

Este país tiene de los mejores sistemas tributarios en el mundo, según dice la OCDE. 

Impuesto de sociedades: 20% 

Se que otros países como Hungría o Irlanda pagan menos, sin embargo, en Estonia solo se paga por impuesto de sociedades por los dividendos que se distribuyen a los accionistas, es decir, si una empresa quiere reinvertir sus beneficios tendrá 0% de impuestos y esto es lo que lo convierte en uno de los mejores climas fiscales del mundo. 

Los dividendos no tienen impuestos.

Impuestos sobre la renta: Tipo único del 20%, es cierto que por debajo de los 2000€ mensuales hay un IRPF más reducido, pero por encima de esa cuantía es del 20%

Este país esta en continuo crecimiento gracias a que esta atrayendo mucha inversión del exterior, llegando a estar casi a la par en renta per capita con España.

Lugares donde no se pagan impuestos, verdaderos paraísos fiscales

Las Bahamas – Paraísos fiscales

Se trata de un archipiélago ubicado a 80 km de la costa de Florida, además de ser un paraíso tropical, no tiene ningún impuesto sobre la renta ni de sociedades. 

Para residir en este lugar debes tener un contrato de trabajo o una propiedad.

Mónaco – Paraísos fiscales

No existe impuesto sobre la renta ni sobre el patrimonio, su nivel social es alto, esta ubicado en la rivera francesa y además gozan de sanidad gratuita.

Para residir en este país necesitas un contrato, un negocio o una gran cantidad de efectivo.

Panamá – Paraísos fiscales

No existe impuestos sobre los ingresos obtenidos en el exterior del país. Su clima es tropical y cuenta con unas playas increíbles.

Si quieres hacerte residente fiscal deberás obtener un permiso de trabajo o contar con 300.000$.

En general hay muchas islas que tienen un clima fiscal increíble y que están consideradas como paraísos fiscales, sin embargo, como opinión personal de este blogger están muy bien para ir de vacaciones pero depende de tus gustos quizás no para hacer una vida.

Mayor paraíso fiscal en el mundo

liberland

Como extra en este post te revelaré un curioso lugar en el mundo.

Liberland

Fundado en abril de 2015 tenemos este país por Vit Jedlicka cuando buscaba terrenos que no quería ningún país. Esta ubicado entre Croacia y Serbia y aun no ha sido reconocido oficialmente como país, aunque cuenta con embajadas en varios países del mundo como por ejemplo en tenerife (España).

Este país tiene como base fundamental lo principios libertarios.

El lema de Liberland es “vive y deja vivir”.

Como imaginareis la presión fiscal en este país es del 0%, es decir, no existen impuestos, como en el más puro pensamiento libertario las únicas contribuciones que sus ciudadanos puedes hacer (si quieren) son las donaciones.

Liberland sacó una cripto llamada “méritos” que tiene el valor de 1$, sin embargo, no se considera moneda propia ya que dejan que las diversas criptomonedas existentes compitan entre ellas.

Este país no permite que sus gobernadores se endeuden, no tiene ejército, por lo que en cualquier conflicto se declararán neutros, para conseguir la ciudadanía básicamente debes entrar en su pagina web y solicitarla, sus requisitos son: no ser comunista, no ser neo-nazi y no tener antecedentes criminales, en estos momentos Liberland tiene más de 500.000 solicitudes y ha otorgado la ciudadanía a 1000 persona.

Nos quedaremos con el gran lema de Liberland: 

“Vive y deja vivir”

Grandes inversores

Bróker

Como ultima recomendación te dejo el que para mí es el mejor bróker debido a su cantidad de activos, y sus bajas comisiones. Te podría poner más de uno, también te podría poner los que más dinero dan por publicitarlos, pero prefiero ponerte el que de verdad usamos yo y mi compañeros.

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Recuerda, invertir conlleva riesgos de perder tu dinero, esto no es un juego, son inversiones y hay que tratarlas como tal.

Importante, los bróker con mucha publicidad no te los aconsejo, debido que esa publicidad está hecha con tus spread (comisiones).

Si quieres saber más sobre este broker; las comisiones, las ventajas, las desventajas, etc… te dejo el siguiente enlace:

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Para inversores no residentes en países Europeos os recomiendo el siguiente bróker, el cual tiene un conjunto de productos financieros bastante alto y dispone de una cuenta demo de 10.000$, además de ser uno de lo más utilizados en América latina.

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Si tienes alguna duda o quieres proponer algo sobre lo que te gustaría que hablase, no dudes en comentar, responderé con gusto.

Toma estos consejos y hazlos tuyos.

Un saludo y nos vemos la próxima semana.

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