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Invertir en Startups

Guía completa para invertir en Startups | Compra el próximo unicornio y multiplica tu dinero

Las startup son negocios de nueva creación que pueden hacerte ganar auténticas fortunas como sucedió con los inversores de Facebook, Airbnb o Uber.

Sin embargo, su riesgo es bastante alto y hay que comprender muy bien en lo que estamos invirtiendo ya que tan solo el 10% de las startups son exitosas.

En este artículo comprenderás mucho mejor este activo, veremos las características, los pros y los contras, los lugares a los que debes acudir para encontrar empresas de nueva creación de gran potencial y por supuesto, varios consejos para invertir en startups.

¿Qué son las startups?

Las startups son empresas de nueva de nueva creación con un potencial extraordinario pero con un riesgo bastante elevado.

La principal característica de un negocio de nueva creación es que si es viable y acaba posicionandose en el mercado tendrá un crecimiento exponencial en un corto periodo de tiempo y sus inversores multiplicarán su dinero por varias veces.

Se diferencian de las PYMES (pequeñas y medianas empresas) a través de la financiación, las startups realizan su actividad innovadora y de alto potencial gracias a la financiación pública y mayoritariamente privada, mientras que los fundadores de las PYMES hacen un importante desembolso para desarrollar la actividad.

El perfil más habitual de fundadores de una startup es: Joven con poca aversión al riesgo, con muchas ideas innovadoras y con estudios universitarios o en proceso.

Características de las startups

Entre las principales características de una startup podemos citar las siguientes:

  • Base innovadora: La mayoría de startups buscan innovar en un sector o introducir un producto de éxito en otras regiones donde aún no se explota de la forma correcta.
  • Potencial de crecimiento bestial: El objetivo de una startup debe ser identificar un mercado que le permita con poco capital poder llegar a tener beneficios extraordinarios debido a los altos márgenes operativos.
  • Externalizan la financiación: Buscan entidades que ayuden a la empresa a financiarse, desde crowfunding hasta venture capital pasando por los famosos Bussines Angels (aunque para la creación del MVP es habitual que los emprendedores financien una parte del negocio con un pequeño capital).
  • Poseen un reducido equipo de trabajadores con muchas ilusión, mucha hambre, multitarea y altamente cualificados: lo que mira un inversor para invertir en una startup es el equipo, pues este se encargará del éxito o del fracaso del proyecto.
  • Consiguen financiación pública e intentan ganar premios de emprendimiento: Además en algunos países también cuentan con ventajas fiscales no solo para la startup sino también para sus inversores.

Pasado y futuro de las startups

Invertir en una startup es algo muy llamativo y que durante las épocas con bajos tipos de interés se suele poner muy de moda. Cualquier inversor soñaría con invertir en una empresa valorada en 1.000.000€ y que en cinco años valiese 1.000.000.000€ convirtiéndose en un unicornio de Wall Street.

Sin embargo, escoger la startup adecuada no es tarea sencilla. Hoy en día hay muchas empresas que intentan vender soluciones a problemas que ni existen ni existirán y equipos que no saben lo que es tener la dedicación necesaria para llevar un emprendimiento.

Aún así, hay startups muy interesantes y con un potencial muy alto, la mayoría de ellas suelen tener un equipo muy competitivo y verdaderamente implicado en el proyecto con una idea probada y testeada en el mercado.

Seis consejos para invertir con éxito en startups

Si estás buscando invertir en una startup y tienes miedo a equivocarte esto son los consejos que te puedo dar:

1. Invierte solo el dinero que estás dispuesto a perder

Cuando invertimos en una startup hay una alta probabilidad de que pierdas tu dinero. Por lo tanto invierte en este tipo de empresas cuando tengas una situación financiera estable y una capacidad de ahorro adecuada.

A diferencia de otras inversiones, no es un producto para el ahorro, es un producto para ganar grandes sumas de dinero o perderlo todo, por lo que tan solo tendrás que invertir una pequeña parte de tu cartera de inversión en estos negocios (no más del 25% de tu cartera).

2. Diversifica

Los Venture Capital, como veremos más abajo, suelen comprar decenas de startups con la esperanza de que alguna funcione correctamente.

Si tienes 20.000€ será mejor que compres cinco startups en vez de una, de esta forma aumentarás las posibilidades de que una de ellas triunfe.

Ten en cuenta que con que tan solo a una de las startups le vaya bien ya ganarás una gran suma de dinero, pues multiplicarás tu inversión por varias veces.

3. Define la estrategia de market timing

Cuando compramos una startup debemos decidir el timing en el que compraremos y venderemos.

En alguna ocasión es posible que queramos comprar una empresa de nueva creación y la queramos poseer durante varios años porque le vemos un potencial a largo plazo. Sin embargo, en muchas de las operaciones que realices venderás antes de los 5 años.

Entrar y salir de una startup en el momento ideal es una hazaña muy complicada, puedes entrar cuando ya es demasiado tarde para obtener beneficios y también puede salir cuando aún le quede un gran recorrido al negocio, dejando de ganar mucho dinero.

Mi recomendación es que estudies el timing de compra para asegurarte de que la empresa irá según lo previsto y sea factible vender más caro.

Con la venta sucede de forma similar a las especulaciones, es muy complicado saber el momento ideal para vender una startup y no perderte la próxima subida, te recomiendo que no te preocupes de lo que pase después de haber salido de un negocio.

¿Conseguiste una buena rentabilidad? Si es así, no pienses en lo que podrías haber ganado, piensa en lo que ganaste, recuerda que no tenías una bola de cristal para predecirlo y que de la misma forma que podría haber subido también podría haber bajado.

4. Diferencia el valor de la empresa al de las ganancias

Invertir en acciones de empresas grandes, medianas o pequeñas es muy diferente a invertir en una startup.

Cuando el poryecto es extremadamente innovador, una empresa puede estar varios años en pérdidas y seguir aumentando su valor de mercado porgresivamente, lo que puede hacer que ganes dinero sin que nisiquiera la startup haya tenido beneficios, es más, puede que ganes dinero sin que nisiquiera haya tenido una sola venta.

Un ejemplo claro de esto son las startups relacionadas con la salud, es posible que estén varios años desarrollando un producto y entre medias habrá inversores que vayan entrando y que vayan saliendo obteniendo ganancias entre medio sin nisiquiera tener un producto terminado.

5. No esperes ganar dinero rápido

Estas empresas tienen un potencial muy grande, pero en la mayoría de casos tardarán unos cuantos años hasta dar sus frutos.

Tu interés como inversor es ganar dinero y como ya hemos visto puedes salirte con ganancias en poco tiempo, pero la realidad es que si crees que la empresa tiene un alto potencial y confías realmente en el equipo y el producto que desean vender, es posible que quieras poseer esta inversión más de 5 años para maximizar ganancias.

Lo que tienes que tener claro es que es una inversión con una visión de como mínimo 3 años, si crees que este no es un horizonte adecuado para ti será mejor que busques otros productos financieros (aunque en mi opinión el horizonte temporal de una estrategia de inversión siempre debe ser a largo plazo).

6. Invierte con conocimiento

Mi recomendación es que te informes muy bien de cómo funcionan estos negocios y que selecciones un sector con el que te sientas cómodo, en estos momentos yo no podría invertir en una empresa que esta relacionada con la ingeniería cuántica ya que no tengo ni idea de este sector y no voy a saber si es factible fabricar ese producto o no.

También te recomiendo que entres en el ecosistema de business angels y compartas los proyectos que te lleguen con estos. A su vez ellos te compartirán empresas, de esta forma irás aprendiendo y ganando experiencia, además de que dos cabezas ven mejor que una.

Puedes acudir a dos plataformas de inversión en startups:

  • Redes de business angels: Tiene dos ventajas; inviertes en una startup de forma conjunta con otros inversores, analizando la viabilidad y el potencial del negocio y además se requiere de un capital menor, por lo que es más asequible para los inversores particulares.
  • Plataformas de crowfunding: Las plataforma de crowfunding permiten a los inversores comprar empresas de forma colectiva y desde un importe muy pequeño. Es una fórmula de inversión relativamente novedosa y se ha puesto muy de moda los últimos años.

Recuerda que la inversión en startups debe ocupar un porcentaje pequeño en tu cartera y que debes centrar tu cartera en invertir en ETFs o en la inversión en Fondos Indexados, en el caso de no tener los suficientes conocimientos como para invertir en acciones directamente, el activo más rentable a largo plazo.

Para el pequeño porcentaje de nuestra cartera que invirtamos en diferentes startups es recomendable seguir lo siguiente:

¿Cómo invertir en startups?

Si queremos invertir en alguna startup podemos hacerlo de tres maneras:

  1. Mediante crowdfunding.
  2. Como business angel.
  3. A través de un fondo de venture capital.

¿QUÉ ES UN BUSINESS ANGEL?

Los Business Angel son fundamentales para las empresas de nueva creación con una buena idea y con un buen equipo.

Se trata de inversores con un capital reducido que ponen dinero en una fase muy temprana de un negocio con el objetivo de multiplicar varias veces su dinero a la vez que ayuda al equipo a tener éxito, no solo a través del capital sino a través de consejos y contactos.

En los últimos años los Business Angel no han dejado de crecer. ¿Por qué?

Un buen equipo puede hacer crecer un proyecto de forma muy rápida, se puede adaptar continuamente a las necesidades del mercado y en su mayoría son ideas innovadoras. Esto se traduce en un alto potencial de crecimiento a pesar del alto riesgo que conllevan.

Ventajas vs desventajas de Invertir en una startup

Ventajas

  • Grandes retornos de la inversión.
  • Poca inversión inicial.
  • Formar parte de los avances tecnológicos de la sociedad.

Desventajas

  • Existe un riesgo muy alto de que el proyecto fracase.
  • Lo que más influye en el éxito del negocio es el equipo que hay detrás por lo que tendrás que estudiarlos bien y fiarte de ellos.

Cómo encontrar startups de éxito

Introduciéndote en los lugares de emprendimiento de tu ciudad y de tu país:

  • Forma parte de foros de inversión.
  • Asiste de Demo Days, donde startups exponen sus proyectos.
  • Forma parte de un Venture Capital.
  • Introducete en una red de business angels.
  • Invierte junto a un inversor con experiencia.
  • Ten un perfil profesional en Linkedin como Business Angel para que te contacten varias empresas.

La inversión en startups es muy diferente al resto, antes de invertir lo primero que debes hacer es formarte, acudir a lugares de emprendimiento, empezar a dar tus primeros pasos en este mundillo e ir adquiriendo experiencia, sin esto es muy improbable que des con la adecuada.

Ejemplos de startups de éxito

Existen cientos de unicornios, las que ahora mismo están más de moda son Airbnb y Uber, pero no nos podemos olvidar de los gigantes tecnológicos de Apple y Facebook, startups que nacieron de un garaje y que a través de un proyecto increible, un equipo fantástica y millones de euros de financiación privada pudieron ser lo que son a día de hoy.

¿Qué es una empresa unicornio?

Una startup unicornio es una empresa de nueva creación que ha alcanzado la valoración de 1.000 millones de dólares.

Aunque en alguna ocasión también podrás escuchar a inversores llamar unicornios a startup que no llegan a esa valoración pero que está teniendo un gran éxito como negocio.

Startups unicornios:

Airbnb

Fundada por Brian, Joe y Nathan en 2008, San Francisco.

Un año antes los Brian y Joe estaban viviendo juntos en un piso y tenían serios problemas para pagar el alquiler, así que decidieron cobrar a otras personas un subalquiler por dormir en aquella vivienda y ofrecerles un buen desayuno. Todavía no sabían lo que estaban creando.

Los meses siguiente se juntaron con un amigo llamado Nathan y fundaron la empresa.

Pasado el tiempo, la oportunidad de oro para el proyecto (y para el business), entro un Business Angel llamado Paul Graham que además tenía altas nociones en programación, el resto es historia.

A día de hoy esta compañía está en practicamente todo el mundo 191 países y más de 80.000 ciudades, además de cotizar en bolsa y hacer ganar a sus fundadores auténticas fortunas.

Uber

Al igual que Airbnb, todos conocemos a esta compañía.

Fundada por Garret Camp y Travis Kalanick en 2009.

Años más tarde la puesta en marcha del negocio empazaba a tener sentido, pues se trataba de poder contratar un vehiculo para realizar los desplazamientos que necesitases, tanto es así que Jezz Bezos (fundador de Amazon) fue uno de los grandes inversores de esta startup.

Al igual que Uber hizo multimillonarios a sus fundadores y a día de hoy es una empresa que cotiza en bolsa.

Los mejores business angels de España

En España existen varios inversores que deciden apostar por las nuevas compañías, algunos de ellos son

1. Eneko Knörr (fundador de angelclub.es)

2. Emilio Fernández Matos (cofundador de Kairos Management)

3. José Cabiedes (director en Cabiedes & Partners SCR)

4. Pepe Peris (Director General de Angels Capital)

Conclusión

La inversión en startup es una actividad con la que se puede ganar mucho dinero, además es muy satisfactoría porque contribuyes al avance de la sociedad y aportas tu granito de arena al mundo del emprendimiento. Por otra parte, los riesgos son muy altos, tan solo el 10% de las startups tienen éxito.

Por esta razón lo más recomendable es que dediques un porcentaje pequeño de tu cartera a esta inversión y que además diversifiques comprando varias para aumentar las probabilidades de éxito.

Por supuesto, en tu cartera de inversión siempre tienes que priorizar invertir en ETFs o Fondos cotizados y en el caso de querer superar al mercado aprender a invertir en acciones, de esta forma te asegurarás de que tu patrimonio crece a lo largo del tiempo.

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Alejandro Allueva

Con 18 años, después de estudiar cómo lo hacían los grandes inversores, cambié mi estilo de inversión cortoplacista centrado en comprar gráficos por una mentalidad a largo plazo y focalizada en la compra de acciones de buenos negocios.

Ese fue mi mayor acierto, lo que me llevó a lograr rentabilidades por encima del 13% anual con mi cartera de inversión y a escribir el libro Tu primera acción bursátil.

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