¿Prefieres que la acción en la que invertiste crezca como una línea recta, sin altibajos, o que fluctúe, con subidas y bajadas? Seguramente prefieras la primera. Sin embargo, al terminar este artículo, puede que cambies de opinión. Descubrirás cómo la volatilidad puede convertirse en nuestra mejor aliada para alcanzar grandes rentabilidades en tus inversiones.
¿Qué es la volatilidad?
Lo primero que debes saber es el significado de volatilidad, se trata de las fluctuaciones de la cotización de un producto financiero. Es decir, las subidas y bajadas del precio de, por ejemplo, una acción o un fondo de inversión. Pero tu pregunta seguramente sea… ¿Puedo evitar la volatilidad?
¿Cómo evitar la volatilidad?
No la evites en absoluto, gracias a ello existen los inversores y las rentabilidades extraordinarias, sin ella todos ganaríamos lo mismo y en consecuencia la bolsa no sería tan lucrativa.
Te voy a poner un ejemplo de una inversión en un fondo sin volatilidad y en otro con volatilidad para que lo entiendas mejor.
Ejemplo de Inversión con y sin Volatilidad
En esta imagen puedes ver a dos fondos:
- Fondo A, el sueño del inversor promedio.
- Fondo B, la realidad.
La gráfica muestra el dinero que tendrías si inviertes 1.000$ al mes en cada fondo.
Vemos que el primer mes con 1.000$ en ambos comprarías 83, en Febrero comprarías 80 del Fondo A y 125 del Fondo B, así sucesivamente.
Pasado el año la cotización del Fondo A es casi un 45% más alta que la del Fondo B, sin embargo en el Fondo B obtuviste una ganancia mayor, concretamente casi un 20% mayor.
¿Cómo Sacarle Ventaja a la Volatilidad?
1. Cambia tu Mentalidad: La Volatilidad es oportunidad
Los mejores resultados provienen de aceptarla. Una acción que cae de forma irracional puede convertirse en una excelente oportunidad de compra.
Ejemplo práctico:
Si una empresa con sólidos fundamentales debería cotizar a 250 € pero, debido al pánico en el mercado, su precio cae a 150 €, estás ante una gran oportunidad. Gracias a la volatilidad, puedes adquirir un activo valioso a precio de descuento.
2. Conoce el Valor Real de los Activos
Para aprovechar la volatilidad, necesitas entender cuánto vale realmente un activo. Si sabes que un activo vale 50 €, comprarlo por debajo de ese precio es una ganga. En este blog encontrarás contenido que te ayudará a calcular el valor intrínseco de una empresa, mediante nuestra guía para invertir en acciones, o mediante los ratios financieros más populares, PER, EV/EBITDA y el que yo uso EV/FCF.
3. Diversifica tus Inversiones
La volatilidad afecta de manera distinta a diferentes activos. Diversificar en sectores o geografías te permitirá reducir riesgos y mantener estabilidad en tu cartera.
4. Sigue Indicadores como el Índice de Volatilidad VIX
El VIX, también conocido como el «índice del miedo», mide la volatilidad esperada en el mercado. Cuando el VIX está alto, suele haber incertidumbre, pero también es un momento clave para encontrar oportunidades.
Ejemplo:
Un VIX elevado suele coincidir con caídas en el S&P 500. Si investigas y seleccionas empresas infravaloradas en ese momento, puedes obtener importantes rendimientos cuando el mercado se recupere.
Volatility Index – VIX
Con esta imagen extraída de Cboe Global Markets, te muestro uno de los índices que puede ayudarte a saber si existe incertidumbre en el mercado y por consiguiente una volatilidad superior a lo habitual.
En el momento en el que existe una alta volatilidad el VIX alcanza una cifra elevada, esto suele coincidir con caídas del S&P 500, indicándote que en el mercado hay miedo y pesimismo.
Este será un momento clave donde podrás encontrar a tus mejores ideas de inversión baratas y por lo tanto, aprovecharte de ello.
Y ahora… ¿Prefieres que la acción en la que invertiste crezca como una línea recta, es decir sin volatilidad, o que fluctúe, teniendo en su precio subidas y bajadas?
Ventajas de la Volatilidad en Bolsa
- Oportunidades de Compra: Los precios bajos te permiten adquirir activos a un coste menor.
- Rentabilidades Superiores: Al aprovechar los altibajos, puedes obtener mejores resultados que invirtiendo en activos más lineales.
- Mercado Dinámico: Sin volatilidad, el mercado sería muy poco lucrativo.
¿Por qué la volatilidad es buena?
Es muy sencillo, si un activo tiene subidas y bajadas, es decir volatilidad, es ahí donde vas a encontrar la oportunidad de inversión.
Si una empresa que debería cotizar a 250$ por sus fundamentales, baja de 300$ a 100$ debido a una irracionalidad del mercado has encontrado una excelente inversión y esto te lo brinda la volatilidad.
¿Cómo aprovecharte definitivamente de la volatilidad?
Para sacar partido de la volatilidad, debes conocer muy bien el precio real del activo que estés analizando.
Si piensas que un activo vale 50$ sabes que si cotiza a 30$ debes comprarlo y si lo hace a 70$ debes venderlo (tan solo si los posees, ya que los bajistas no están bien recompensados en bolsa).
Lo complicado está aquí, conocer cuánto vale realmente el activo que estás analizando es algo que puede ser tedioso al principio, en este blog tienes contenido muy valioso que te puede ayudar a ello, sin embargo en futuros post me centraré en cómo hallar el valor real de un negocio, o sea que suscríbete si no quieres perdértelo.
Conclusión
La volatilidad es tu amiga, es la encargada de brindarte excelentes oportunidades de inversión y con ello magníficas rentabilidades para tu dinero, tan solo debes aprender a aprovecharte de ella.
Si necesitas ayuda con tus inversiones puedes contactar conmigo.
Un abrazo inversor.
¿Cómo aprender a invertir utilizando la volatilidad a tu favor?
Tu primera acción bursátil se considera el manual que te explicará cómo encontrar, analizar y valorar una acción rentable a largo plazo.
Una guía a la que recurrir cada vez que analices una acción. Muy completo y muy recomendable para personas nuevas en este mundo, su dificultad es media, apta para todo el mundo por la continua explicación de conceptos que podrían resultar algo complicados.
Incluye una plantilla de valoración para que conozcas de forma dinámica y sencilla el valor intrínseco de cualquier empresa.
Nos vemos en el próximo artículo.
